勧誘方針

「金融サービスの提供に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

１．法令遵守

・保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
・金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

２．適切な勧誘

・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
・お客様に保険料の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には「告知義務があること」、また「告知義務に違反したときには生命保険が解除されること」を説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

３．適合性の原則

・お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規定に則した運営管理を行います。
・外貨建ての保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを背負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

４．募集資料の取扱い

・募集文書は社内規定に従ったもののみ使用します。

５．誤認防止

・生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

６．説明義務

・お客様の不利益になる事実について正確に説明します。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い充分な理解が得られるよう努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

７．顧客情報の保護

・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

８．反社会的勢力への対応

・当社は適切かつ健全な生命保険業務等を行うにあたり、反社会的勢力との関係遮断を徹底します。
・反社会的な勢力と関連のある契約の取扱いは行いません。